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Assurance fonds dédié

Lorsque le client dispose d’un patrimoine important, il pourra être qualifié d’investisseur averti par l’assureur. Cette qualité ouvre la possibilité d’établir une police d’assurance vie investie dans un fonds dédié à ce client unique.

La législation luxembourgeoise en matière d’assurance permet à ce fonds d’investir dans tout type de valeur mobilière, y compris dans des valeurs mobilières non-quotées, telles que les actions de sociétés anonymes et parts sociales.

Cette liberté d’investissement permet au client de bénéficier de tous les avantages liés à l’assurance-vie sans impacter le rendement des valeurs.

En outre le client bénéficie de l’avantage lié aux assurances en matière de succession et d’une grande confidentialité.

Minima d’investissement

Les minima d’investissement par type de fonds dédiés sont les suivantes :

- Fonds dédiés de type A : Investissement minimum de 125.000 euros et investissement minimum de 250.000 dans le contrat d’assurance.

- Fonds dédiés de type B : Investissement minimum de 250.000 euros et fortune personnelle en valeur mobilières d’un montant minimum de 500.000 euros.

- Fonds dédiés de type C : Investissement minimum de 250.000 euros et fortune personnelle en valeurs mobilières d’un montant minimum de 2.500.000 euros.

- Fonds dédiés de type D : Investissement minimum de 2.500.000 euros et fortune personnelle en valeurs mobilières d’un montant minimum de 2.500.000 euros.

Limites d’investissement

Les limites d’investissement sont repris dans le document ci-joint.

PDF - 256.3 ko

Pour les fonds dédiés de type D les investissemnents pourront se faire sans restriction dans toutes catégories d’instruments financiers (au sens de l’annexe 3 repris dans le document ci-joint).

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